Образец обращения в банк о предоставлении информации

Образец обращения в банк о предоставлении информации

Зачем делают запрос в банк о предоставлении информации? Правила оформления и образец документа

Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.

В каких случаях подается?

Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:

  • необходимость получить информацию о состоянии счета;
  • необходимость получить копии документов;
  • высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
  • предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
  • запросить реструктуризацию кредита.

Что требовать нельзя?

Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26. Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

  • Cудам и арбитражным судам.
  • Налоговым органам.
  • Счетной палате Российской Федерации.
  • Пенсионному фонду.
  • Фонду социального страхования Российской Федерации.
  • Органам принудительного исполнения судебных актов.

К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.

Оформление документа

Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.

Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.

Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.

Содержание

Письмо в банк не должно быть переполнено ненужной информацией. Содержательная часть документа должна состоять из описания причины обращения. Структура запроса выглядит следующим образом:

Угловое заполнение

  • В правом верхнем углу обязательно указывается название банковской организации.
  • Фамилия имя и отчество (Ф.И.О.) специалиста, которому направляется запрос, директору отдела или учреждения.
  • Организации, обращающиеся в банк, должны соблюдать и угловое заполнение документа в левой верхней части, где указывается название предприятия отправителя, контактные данные ответственного лица, фактический адрес.
  • Контактные данные для частных лиц указываются в правом углу под именем и должностью специалиста. Частное лицо может не указывать данные конкретного сотрудника. В случае, если нет сведений о том, кому должно быть направлено письмо, под названием банка, делается пометка «Для уполномоченного лица».

Основная часть

В ней указывается причина, по которой лицо обратилось в учреждение. Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований.

Дата, подпись, печать

Запрос визируется подписью отправителя. Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.

Правила написания

Придерживаясь основных правил составления письменных запросов в банк можно грамотно и корректно оформить обращение и получить необходимую информацию.

Подробнее о том, как писать писать запрос о предоставлении информации, мы рассказывали здесь.

На выписку из счета

Придерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:

    Номер и дата действующего договора с банком.

Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.
Изложение причины.

«Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору.
Ссылки на законы, если это необходимо.

Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.

Читать еще:  В каких случаях отпуск можно заменить денежной компенсацией
  • Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).
  • На предоставление документов

    При наличии отношений с банком, в частности кредитных отношений, организация, физические или частные лица могут составить запрос на предоставление документов по имеющейся задолженности: штрафы, пеня, непогашенные кредитные выплаты. Например, «Прошу предоставить документ об отсутствии (наличии) задолженности за период действия кредитного Договора №5678 от 3.10.2017 года» Предоставление документов потребуется в случае утери последних.

    Основная часть, в таком случае, будет содержать такое обращение: «В связи с утерей (порчей) документов, просим предоставить и переподписать при необходимости копию Договора с компанией «Ремсервис», а также предоставить все операции по счету № 7890567890.» В остальном, структура обращения остается неизменной.

    Подробнее о составлении письма с запросом о предоставлении документов, можно узнать здесь.

    О наличии открытых счетов

    Содержательная часть документа должна состоять из вежливого обращения и причины данного запроса, а также ссылки на закон, например: «На основании письма ФНС России от 23.05.2011 г. № ПА-4-6-б/8136 просим предоставить справку о наличии всех открытых счетов.

    Здесь следует указать цель получения документа: «Данная справка будет использована для обращения в судебные инстанции». Данные составителя в обязательном порядке указываются в углу документа.

    Подробнее о справке об открытых счетах, вы узнаете тут.

    Как отправить?

    Направить запрос можно несколькими способами:

    1. Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
    2. Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
    3. Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.

    Какой ждать ответ?

    Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.

    О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.

    Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком. Для решения споров или других вопросов наличие письменного запроса и ответа на него может стать решающим.

    Как составить пояснительную для банка, чтобы избежать блокировки счета

    Участники группы «Красный уголок бухгалтера» на Фейсбуке делятся друг с другом опытом составления пояснительных в адрес банка, который заподозрил компанию в нарушении «антиотмывочного закона» 115-ФЗ.

    Как правило, банк просит предоставить пояснения, разъясняющие экономический смысл операций, причины и необходимость проведения расчетов, какими силами и средствами обеспечивается деятельность организации и расписать схему ведения бизнеса.

    Коллеги предлагают свои варианты.

    ООО «Ромашка» (далее — Общество) осуществляет деятельность по окучиванию клумб, плетению венков и продажи готовых букетов.
    В целях осуществления вышеуказанной деятельности Общество приобретает ленточки и цветочки, мотыги и грабли Общество получает в аренду. Основными поставщиками Общества являются: ООО «Пион, ООО «Лента», ООО «Мотыги и грабли», ИП Земелькин. Расчеты производятся в рамках заключенных договоров на основании полученных счетов на оплату.
    Общество арендует складское и офисное помещение по адресу. согласно договора с ООО или ИП.
    На сегодняшний день в штате Общества 1 сотрудник. В связи с тем, что деятельность Общества сезонная, для выполнения конкретных объемов работ заключаются договоры ГПХ. Расчеты по факту выполненных работ производятся наличными денежными средствами из кассы Общества (платежные ведомости и РКО прилагаются)
    Налоги и взносы уплачены полностью и в срок. Отчетность представлена своевременно в полном объеме.

    В ответ на ваш запрос о предоставление пояснений экономического смысла операций, проводимых по расчётному счету Индивидуального предпринимателя сообщаю следующее.
    Основным направлением экономической деятельности ИП ххх является оптовая торговля продуктами питания ОКВЭД 46.17. Покупателями являются предприятия общественного питания.
    Выручка формируется при поступлении оплаты от покупателей.
    Прибыль формируется как разница между выручкой и расходами на закупку, транспортными и прочими расходами.
    Контрагентов ИП ххх находит в результате деловых отношений.
    Третьи лица для работы не привлекаются, наемных сотрудников нет.
    ИП ххх имеет в собственности автотранспорт — Hyundai porter II гос. номер ххх
    Ссылка на сайт: http://ххх
    ИП ххх зарегистрирована в системе Россельхознадзора Меркурий.
    ИП ххх с момента регистрации — ххх.2018 г. — находится на упрощенной системе налогообложения. Срок исполнения налоговых обязательств наступит 25.10.2018 г. в случае оплаты авансового платежа по УСН. Срок предоставления налоговой декларации по УСН — 30.04.2019 г. В настоящий момент основания для уплаты налогов отсутствуют.
    ИП ххх помимо расчетного счета в ПАО «Сбербанк» имеет расчетный счет в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» и ФИЛИАЛ «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» БАНКА ВТБ (ПАО).
    ИП ххх не входит в группу компаний и не является аффилированным лицом.
    Основными контрагентами (покупателями) ИП хххявляются юридические лица. Все платежи по договорам поставки осуществляются в безналичном порядке. Закупка товара производится в основном за наличный расчет на ОПЦ ФУД СИТИ. В связи с этим ИП ххх снимает денежные средства с расчетного счета.
    Основные контрагенты (покупатели) являются предприятиями общественного питания, с ними заключены договоры поставки:
    ООО , ИНН , Договор №

    Читать еще:  Где узнать налоги на имущество если не пришли извещения

    ИП ххх. переводит средства на счета физических лиц, являющиеся личными средствами индивидуального предпринимателя
    Основными активами ИП ххх является дебиторская задолженность покупателей и автотранспортное средство — Hyundai porter II гос. номер ххх
    ИП ххх использует свой расчетный счет в ПАО «СБЕРБАНК» по прямому назначению — для осуществления своей экономической деятельности, руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016), Федеральным законом № 209-ФЗ от 24.07.2007 г. и другими Законодательными актами. Экономическим смыслом операций, проводимых по счету, является взаиморасчеты с контрагентами, развитие и экономический рост, а также извлечение прибыли от хозяйственной деятельности. Операции, проводимые ИП хххне несут риска потери деловой репутации для Вашего банка, осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью.

    Приложения к письму: Договоры с покупателями, приложения к договорам, документы на транспортное средство, выписки банков, документы на наличные расходы.

    Запрос в банк о предоставлении сведений по просроченной задолженности

    В ряде случаев у должника- физического лица утерян кредитный договор, анкета для предоставления кредита, расчет процентов, отсутствуют копии документов о частичном погашении кредита, либо иные документы. В то же время, данные документы необходимо приложить к заявлению должника о признании банкротом. Если банк отказал в выдаче заверенных копий при устном обращении, потребуется подготовить письменный запрос в банк о предоставлении сведений по просроченной задолженности.

    В соответствии со ст.6 Федерального закона от 31 мая 2002 г. N 63-Ф3 «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» ст. 971, ст. 973 ГК РФ, и в связи с находящимся в производстве делом о признании банкротом ОАГ (**.01.1973 г/р, место рождения: город Орел, паспорт *********** выдан Отделением по району Новогереево ОУФМС России по гор. Москве в ВАО **.03.2009 г., код подразделения 770-054, зарегистрирован: Москва, ул. Коренная, д.**, корп.2, кв. **),

    прошу предоставить заверенные копии следующих документов (следующую информацию):

    • сведения о действующих договорах (соглашениях), заключенных между О.А.Г. и банком, по которым О.А.Г. является должником;
    • сведения о текущей задолженности О.А.Г. по существующим договорам (соглашениям), включая информацию об основной задолженности, задолженности по погашению процентов, начисленных неустойках, штрафах, иных санкциях, а также информацию о допущенных просрочках;
    • сведения о переуступке имевшихся у Банка прав требования к О.А.Г. другим лицам.

    В связи с частичным отсутствием у О.А.Г. первичной документации, прошу представить заверенные копии соответствующих договоров и выписок движения денежных средств, подтверждающих получение заемных средств и их погашение.

    Запрашиваемую информацию и документы прошу направить по адресу: 123154, г. Москва, ул. Генерала Глаголева, д. 10, кор. 1, кв. 26, Гарифулину Д.В., либо сообщить о времени и адресе для их получения.

    При наличии сомнений в полноте или достоверности полномочий на получение запрошенной информации, возможности отнесения запрошенных сведений к банковской тайне, персональным данным и т.д., прошу направить запрошенную информацию непосредственно О.А.Г. по почтовому адресу: 111141, Москва, ул. Коренная, д.**, корп.2, кв. **.

    Читать еще:  Банкротсво может списать долги по кредитам

    В случае отказа в предоставлении запрошенной информации сведения о возможной задолженности не будут переданы в Арбитражный суд г. Москвы, а риск не включения требований в реестр будет отнесен на Банк.

    Копия доверенности 77 АБ 9967950 от29.02.2016 г. на 2-х листах.

    Заявление в банк о предоставлении информации

    Заявление в банк о предоставлении информации. Заявитель являеься дочерью скончавшегося. После смерти открылось наследство в виде денежных вкладов, хранящихся в банке. Заявитель является наследником первой очереди. Обратившись в банк заявителю стало известно, что денежные средства, являющиеся наследственным имуществом, на счетах отсутствуют в связи с тем, что один из наследников в противоречие действующему законодательству снял деньги со счетов в полном объеме. Заявитель просит предоставить информацию о размере денежных средств, хранящихся на вкладах, дате и сумме списания денежных средств со вклада наследодателя.

    Наименование организации .
    _________________________________________

    ЗАЯВЛЕНИЕ
    Я – ______________________ являюсь дочерью скончавшегося _________________ года __________________, что подтверждается свидетельством о рождении ______________ от ___________ года.
    После смерти ____________ открылось наследство в виде:
    — денежных вкладов, хранящихся в _________________________________, № ______________________ с причитающимися процентами и компенсациями.
    — компенсации по хранящимся в ______________________закрытым лицевым счетам № ___________, № __________.
    В соответствии со ст. 1111 ГК РФ наследование осуществляется по завещанию и по закону. Наследование по закону имеет место, когда и поскольку оно не изменено завещанием, а также в иных случаях, установленных настоящим Кодексом (обязательная доля).
    Согласно ст. 1141 ГК РФ наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142 — 1145 и 1148 настоящего Кодекса.
    В силу ст. 1142 ГК РФ наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.
    Следовательно, я – _____________________, являюсь наследником первой очереди по закону к имуществу скончавшегося ____________ года ______________________.
    В соответствии со ст. 1154 ГК РФ наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.
    В установленный законом срок я обратилась к нотариусу _____________ с заявлением о принятии наследства, в связи с чем мне – _________________ было выдано свидетельство о праве на наследство по закону от ____________г. на__ долю наследственного имущества.
    Однако, обратившись в ___________________________________________, мне стало известно, что денежные средства, являющиеся наследственным имуществом, на счетах отсутствуют в связи с тем, что один из наследников в противоречие действующему законодательству снял деньги со счетов в полном объеме.
    На основании ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.
    Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.
    В соответствии со ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан — иностранным консульским учреждениям.
    Я – __________________________. являюсь наследником по закону на __ долю денежных средств, хранящихся на вкладах, что подтверждается свидетельством о праве на наследство по закону.
    Таким образом, имеются основания для предоставления мне информации о размере денежных средств, хранящихся на вкладах, дате и сумме списания денежных средств со вклада наследодателя.

    На основании изложенного, —

    Предоставить мне – ____________________________, следующую информацию:
    — о размере денежных средств, хранящихся на денежных вкладах, в __________________________________________________________________ на счетах: № __________________________, № ____________________ с причитающимися процентами и компенсациями.
    — о размере компенсации по хранящимся в ________________________________ закрытым лицевым счетам № ___________, № _______________.
    — дату, основания и сумму списания денежных средств со счетов: № _______________________, № ___________________, а также с закрытых лицевых счетов № ________, № __________.

    1. Копия свидетельства о рождения ________________
    2. Копия пенсионного удостоверения.
    3. Копия свидетельства о праве на наследство по законe

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector