Завладение чужими денежными средствами обманным путем

Завладение чужими денежными средствами обманным путем

Меры наказания за присвоение и растрату денежных средств

Наряду с другими формами хищения имущественных объектов, присвоение денежных средств относится к категории преступлений против собственности. При этом в судебной практике имеют место случаи совершения правонарушения, как в частной, так и в бюджетной сфере. Данная форма хищения чужого имущества, в том числе и денежных средств, предполагает строгие меры уголовной ответственности для злоумышленника за содеянное.

Дорогие читатели! Для решения именно Вашей проблемы — звоните на горячую линию или задайте вопрос на сайте. Это бесплатно.

Присвоение денежных средств: понятие и суть правонарушения

Согласно уголовному законодательству, под присвоением денежных средств или их растратой следует понимать способы завладения чужими финансовыми средствами в обстоятельствах, когда они (средства) являются вверенными злоумышленнику. Вместе с тем данные термины не следует путать, а тем более взаимозаменять: нередко в понимании граждан и присвоение, и растрата несут один смысл.

Растрата как форма преступления против собственности означает использование чужого имущественного объекта (расходование денежных средств) посредством их передачи третьим лицам без получения согласия его законного владельца.

Иными словами, если присвоение предусматривает обращение чужого имущества в пользу злоумышленника путем завладения, то растрата является отчуждением материальных объектов, и эти действия также преследуют цель обогащения правонарушителя.

Законодательное регулирование вопроса

Ключевым нормативным актом, регулирующим сферу правонарушений, связанных с растратой и присвоением, является Статья 160 Уголовного кодекса РФ.

Здесь же прописаны основные категории правонарушения:

  • одиночные действия;
  • преступления, совершенные по предварительному сговору отдельной группой лиц;
  • деяния с использованием служебного положения;
  • присвоение имущества или растрата в крупных и особо крупных размерах.

Меры ответственности за присвоение и растрату чужих денежных средств

Российское законодательство предусматривает достаточно жесткие меры уголовной ответственности за деяния, квалифицированные в качестве присвоения и растраты чужих имущественных объектов.

Так, присвоение вверенного правонарушителю имущества чревато финансовыми санкциями в размере до 120 тыс. рублей либо же эквивалентом его доходов в течение 12 месяцев, исправительными работами на срок до полугода и даже тюремным заключением в течение 24 месяцев.

Наказание ужесточается за подобное деяние, совершаемое отдельной группой лиц по предварительному сговору. Преступникам грозят финансовые санкции в размере до 300 тыс. рублей (или дохода виновников за двухлетний период), исправительные работы в течение 12 месяцев, либо же лишение свободы в течение 5 лет.

Растрата денежных средств и их присвоение с использованием правонарушителем своего служебного положения предполагает наказание в виде финансового штрафа в размере до 500 тыс. рублей (эквивалентом может быть иной доход виновного в течение 3 лет), запрета занимать руководящие должности в течение 5 лет, исправительными работами в течение данного срока.

Растрата или присвоение денежных средств в крупном и особо крупном размерах (эквивалентно 250 тыс. руб. и 1 млн. рублей соответственно), карается, согласно законодательству, штрафными санкциями в размере до 1 млн. рублей или в размере 3-летнего дохода виновника, а в некоторых случаях – лишением свободы на срок до 10 лет.

Таким образом, присвоение и растрата как форма хищения чужих имущественных средств могут быть квалифицированы в случае причинения значительного ущерба потерпевшей стороне (на сумму от 2,5 тыс. рублей и выше). За данное правонарушение уголовное законодательство предусматривает несколько видов наказаний: финансовые санкции, принудительные работы и самую строгую меру ответственности – лишение свободы на несколько лет.

Что такое присвоение и растрата в УК РФ

Преступления, направленные против чужого имущества, и наказания за них описаны в главе Уголовного кодекса (УК) РФ под номером 21. Для одного из видов – хищения – характерно несколько вариантов воплощения в действие. В целом характеризуется тайностью выполнения преступного плана – овладения имуществом пострадавшего. Хищение подразделяется на несколько подвидов. В 160-й статье описываются такие деяния, как присвоение и растрата. Они характеризуются особыми отличительными чертами и описаны в соответствующем параграфе УК РФ.

Что такое незаконное удержание имущества

Преступные деяния описываются в правовом поле чертами. Все они полностью называются составом правонарушения и делятся на субъективные и объективные. Кроме того, выделяют основные и факультативные характеристики. Под объективным признаком деяний в общем случае имеют в виду способ воплощения проступка в физическом мире. Субъективная характеристика сводится к изучению намерений субъекта – был ли проступок запланированным или совершен по неосторожности.

Внимание: неправомерное завладение имуществом – это отторжение объекта владения или права на него с целью личного обогащения, а также в пользу третьих лиц.

Присвоение чужого имущества в криминалистике признается способом хищения. Его отличительная черта состоит в том, что предмет отторжения был вверен виновному пострадавшим. То есть владелец доверил преступнику деньги или иной объект в управление. Последний использует свое привилегированное положение для совершения деяния, что считается отягчающим обстоятельством, с одной стороны, и частью состава, с другой.

В целом преступное деяние, заключающееся в присвоении чужих денег, описано в параграфах 21-й главы УК. Таковые принято делить на тайные – хищения – и явные – грабежи, разбои, к примеру. В каждом параграфе УК приведены характеристики виновных нарушений закона. В статьях (с 158 по 168) говорится об отторжении любой собственности. В равной мере это относится к наличным средствам.

Хищение денежных средств – это тайное нарушение закона. Состоит в факте завладения объектом. Преступник скрытно от жертвы забирает его средства для личных нужд, то есть присваивает деньги. Если средства или собственность доверены владельцем преступной личности, то деяние квалифицируется по 160-му параграфу УК. В частности, под его действие подпадает растрата.

Внимание: растрата, а также присвоение признаются в определенных ситуациях квалифицированными видами нарушения законодательства. Под данным термином подразумеваются отягчающие обстоятельства, к примеру, использование привилегированного или служебного положения.

Следователи обязаны выяснить все обстоятельства дела для того, чтобы проступок квалифицировать. В частности, под действие 160-й статьи УК подпадают хищения собственности или средств, переданных пострадавшим преступному элементу. Таковой факт нужно подтвердить документально. В большинстве ситуаций деньги передаются в рамках:

  • гражданско-правового контракта (ГПД);
  • исполнения служебных или специальных обязанностей.

Например, деньги перевозил предприниматель или частник, с которым составлен ГПД. Человек решил нажиться на потерпевшем и завладел средствами. Хозяину сказал, что по дороге на него напали и изъяли наличность. Данное преступление квалифицируется по 160-й статье УК.

Если же наличностью завладел случайный прохожий, которого попросили присмотреть за вещами, то деяние подпадает под 158-ю статью УК – кража. То есть отличие присвоения или растраты определяется тем, что правонарушитель до совершения деяния являлся доверенным лицом владельца. Таковой факт подтверждается юридической нормой в рамках определенного официального акта.

Незаконное присвоение денежных средств обманным путем

Под присвоением понимается незаконное распространение права на наличность. То есть преступник направляет свой умысел на использование доверия жертвы в корыстных целях. Он незаконно направляет волю на чужую собственность:

  • удерживает средства (не возвращает хозяину);
  • тратит их;
  • пытается скрыть факт наличия денег от законного владельца и другое.

Присвоение совершается без насилия. Причем его следует отличать от мошенничества. Отличительной чертой последнего является обман доверия пострадавшего. Совершается он в рамках общечеловеческих отношений. Присвоение же – это тайное отторжение объекта, доверенных в рамках правовых отношений.

Причем, при расследовании в обязательном порядке выявляется умысел. Присвоением считается хищение, совершенное с корыстной целью. Это и есть субъективная характеристика деяния. Она заключается в том, что правонарушитель:

  • знал, что не имеет права на деньги;
  • понимал, что они принадлежат иному лицу;
  • осознавал неправомерность проступка.

Иначе квалифицируется присвоение, которое отягощается применением служебного положения. Таковое в уголовном праве называют растратой. Отличие его от присвоения заключено в следующем:

  • преступник принимает решение о завладении деньгами;
  • выгоду он получает впоследствии, не сразу после совершения деяния.

Данный вид преступления в обязательном порядке сопровождается наличием полномочий и их превышением по распоряжению собственностью. То есть владелец в рамках юридических отношений передает часть прав правонарушителю. Тот использует их с корыстной целью для своего обогащения. Растрата на практике может заключаться в:

  • расходовании денег без оправданий;
  • потреблении каких-то благ и других способах.
Читать еще:  Семейное право

Важно: использование должностных полномочий – это квалифицирующее обстоятельство. Таковое увеличивает наказание.

Статья 160 УК РФ

В указанном параграфе закона описаны признаки и особенности преступного деяния. По общим нормам уголовного права субъектом деяния признаются лица:

  • достигшие шестнадцатилетнего возраста (наступает правовая ответственность);
  • наделенные полномочиями;
  • состоящие в юридических отношениях с владельцем (договор, к примеру).

Статья 160 УК РФ содержит квалифицирующие обстоятельства проступков, в целом названных «присвоение или растрата». В частности, к таковым относятся:

  • совершение группой;
  • использование привилегированного положения, в рамках трудового контракта;
  • предварительный сговор;
  • крупная величина ущерба.

К примеру, если хищение денежных средств произведено двумя или более преступниками, то они являются группой. Если же люди заранее запланировали деяние, то к ним применят два квалифицирующих признака и накажут по совокупности вины.

Особенности классификации

Криминалистам необходимо выявить не только проявление преступного деяния в физическом мире, но и намерения лиц. От этих факторов зависит состав, влияющий на классификацию проступка и дальнейшее наказание. В частности, присвоение чужого добра, собственности или имущества является проступком в любом случае. Таковое может быть намеренным или нет.

Под 160-ю статью попадают проступки, в которых в ходе расследования усматривается умысел. Присвоение или растрата в рамках УК рассматривается, как форма хищения. Для последнего характерно наличие неправомерного намерения. То есть лицо заведомо осведомлено о нарушении законодательства.

Кроме того, чтобы доказать незаконное присвоение чужого добра, необходимо определить в правовом поле владельца имущества. Иначе состава преступления не обнаруживается. К примеру, служащий присвоил ноутбук, которым пользовался на работе. При расследовании выявлено, что оборудование давно списано, как испорченное. По факту проступок имеется, а статья УК «присвоение и растрата» неприменима. Ведь у оборудования собственника не имеется.

Кроме того, незаконное завладение чужим имуществом квалифицируется по 160-й статье при наличии виновности. Последняя состоит в наличии корыстных побуждений. Они могут быть направлены в собственную пользу или на корысть третьих лиц. Данные обстоятельства также следует доказать, чтобы применить положения Уголовного кодекса.

Подсказка: не наказывается отторжение гражданином вверенного ему имущества, если преступник не обладает дееспособностью. Данное обстоятельство доказывается наличием соответствующего решения судебной инстанции.

Ответственность за присвоение или растрату

Наказание за описываемый поступок приведено в ст. 160 УК. Основной фактор в данной ситуации – размер ущерба, с которого оно применяется. В тесте Уголовного кодекса не дается точных рамок потерь пострадавшего для классификации. Их определили в официальных комментариях. В частности, хищение подлежит уголовному наказанию, если сумма ущерба превышает 2 500,0 руб. Если потери меньше, то правонарушитель подвергается штрафным санкциям по статьям КоАП.

Внимание: уголовная ответственность за растрату полагается преступнику, нанесшему ущерб собственнику в минимальном размере – 2,5 тыс. руб.

В указанной статье УК приведены различные меры воздействия на нарушителей законодательства:

  • штрафные санкции в размере от 120 000,0 до 1 000 000,0 руб. (зависит от величины ущерба);
  • ограничение свободы на максимальный период до двух лет;
  • работы:
    • исправительные – максимум один год;
    • принудительные – максимум пять лет;
    • обязательные от 240 до 360 ч.;
  • лишение свободы максимум на 10 лет.

Конкретные меры воздействия зависят от суммы потерь пострадавшего и квалифицирующих признаков. К примеру, если выявлен особо крупный размер потерь, то в таком случае правонарушитель привлекается к ответственности по 3 или 4 пункту 160-й статьи УК. Должностному лицу, совершившему преступное деяние, могут запретить занимать посты, связанные с материальной ответственностью на срок до пяти лет. Если один человек обвинил другого в краже и предположение не подтвердилось, то обвиняемый может привлечь его к ответственности по статье за клевету.

Для сведения: размер ущерба от 250 тыс. руб. признается крупным, а свыше миллиона – особо крупным.

Уголовная ответственность за мошенничество

Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми

Звонок по бесплатной линии
(Москва и регионы РФ)

Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут

Случаи, когда граждане или предприятия становятся жертвами обмана со стороны недобросовестных лиц, распространены во всех сферах деятельности.

Мошенничество может проявляться в различных формах, но всегда преследует целью неправомерное завладение денежными средствами или имущественными активами. В представленном материале можно узнать, какое наказание может последовать за мошенничество, и кто может привлекаться к уголовной ответственности по УК РФ.

Что такое мошенничество

Защита добропорядочных граждан и субъектов предпринимательской деятельности всегда являлась приоритетом для государства. С этой целью в УК РФ предусмотрена целая система норм, позволяющая применить наказание за мошенничество. Базовые правила данного состава преступления содержаться в ст. 159 УК РФ.

Под мошенническими действиями понимается противоправное хищение имущественных активов, или приобретение прав на них, путем обмана или злоупотребления доверием. В этом случае потерпевшая сторона добровольно позволяет завладеть своими активами или денежными средствами, так как уверена в законности совершаемых действий.

Такое противоправное деяние характерно абсолютно для всех сфер экономической и общественной деятельности:

  1. преступления с объектами недвижимого имущества, где с помощью обмана происходит распоряжение жильем или коммерческой недвижимостью;
  2. противоправные действия в сфере получения государственных выплат, пособий и субсидий, когда уполномоченные органы вводятся в заблуждение относительно существующих прав на предоставление мер поддержки;
  3. преступный обман в области защиты прав потребителей, когда получаются значительные денежные средства за товар или услуги, не соответствующие условиям договора;
  4. противоправные нарушения в сфере банковского права или кредитования (например, оформление кредитного договора без намерения исполнять обязательства);
  5. преступления, связанные с использованием технологий сети Интернет.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01

Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми

Звонок по бесплатной линии
(Москва и регионы РФ)

Задать вопрос юристу в онлайн чате, ответ через 10 минут

Это только незначительный перечень преступлений, которые охватывает статья 159 Уголовного кодекса РФ и иных смежных норм. Преступные схемы постоянно совершенствуются, а использование современных технических средств подделки документов позволяет придать действиям аферистов убедительный характер.

Уголовная ответственность по ст. 159 УК РФ допускает случаи привлечения к различным видам наказания как по базовому составу мошенничества, так и при установлении дополнительных. Квалифицирующих обстоятельств. Рассмотрим основные характерные черты и условия применения санкций по ст. 159 УК РФ.

Что грозит за совершение такого преступления

Необходимо отметить, что в ряде случаев виновное лицо сможет избежать уголовных санкций. Если размер имущественных или денежных активов, похищенных у потерпевшего, составит менее 5000 рублей, наступает только административная ответственность. Данное правило указано в ст. 7.27 КоАП РФ, законодатель допускает применение административных санкций при незначительном характере преступного поведения.

Какое наказание грозит виновному лицо, если в его действиях усматривается состав преступления по ст. 159 УК РФ? В состав возможных видов наказания входят:

  1. штраф;
  2. работы обязательного характера;
  3. исправительные или принудительные работы;
  4. арест;
  5. ограничение или лишение свободы.

Обратите внимание, что указанный перечень карательных санкций может использоваться по всем частям рассматриваемой статьи. Выбор вида наказания осуществляется судом при вынесении приговора и напрямую зависит от характера действий преступника, размера причиненного вреда, а также способа совершения противоправного деяния.

Какой срок может грозить мошеннику? В зависимости от наличия или отсутствия дополнительных квалифицирующих факторов, сроки заключения могут составлять:

  1. по части первой — до двух лет заключения (минимальный порог не установлен законом);
  2. по части второй и пятой – до пяти лет без ограничения минимального срока;
  3. по части третьей и шестой – срок до шести лет заключения с одновременным наложением штрафа;
  4. по четвертой и седьмой частям – максимальный срок заключения может составить 10 лет.

Оценка размера причиненного вреда

При определении возможной меры ответственности в рамках рассматриваемой нормы огромное значение имеет установление общего размера причиненного вреда, т.е. стоимости похищенный имущественных или денежных активов. Градация размеров вреда по данному составу преступления разграничивается следующим образом:

  1. несущественный размер ущерба (до 5000 рублей) – наступает только административная ответственность;
  2. при сумме вреда от 10000 рублей – ущерб признается значительным;
  3. при совокупном размере от 3 000 000 рублей – ущерб признается крупным;
  4. при сумме вреда свыше 12 000 000 рублей – ущерб признается особо крупным.
Читать еще:  Срок исковой давности по задатку

Наличие одного из указанных видов ущерба (кроме несущественного), будет являться дополнительным квалифицирующим признаком, при котором ответственность будет наступать по частям 2-7 ст. 159 УК РФ. Определение размера причиненного вреда осуществляется путем проведения определенных процессуальных действий на стадии расследования. Для этого могут назначаться различные виды бухгалтерских, экономически и иных экспертиз.

Следовательно, если при расследовании дела стороной защиты будет оспорен максимальная стоимость похищенных активов, изменение размера ущерба позволит существенно уменьшить состав применяемых видов наказания.

Части 5-7 рассматриваемой нормы УК РФ распространяются на противозаконные действия в сфере договорных отношений между субъектами предпринимательской деятельности. В данных нормах минимальным условием для привлечения к уголовной ответственности будет являться причинение ущерба в значительном размере. Основанием для привлечения по данным нормам будет являться мошенничество при нарушении договорных обязательств.

Автор статьи: Петр Романовский, юрист Стаж работы 15 лет, специализация — жилищные, семейные, наследство, земельные, уголовные дела.

Полезная информация по мошенничеству

г. Москва, Площадь Киевского вокзала, 2
8 800 350 14 85
Бесплатная горячая линия

Списание денег с чужой банковской карты: мошенничество или кража?

Адвокатам рассказали о квалификации хищений безналичных денежных средств

22 апреля перед аудиторией слушателей вебинара ФПА РФ по повышению квалификации адвокатов выступил доктор юридических наук профессор кафедры уголовного права и криминологии юридического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова, член НКС при Верховном Суде РФ, главный редактор журнала «Уголовное право» Павел Яни. Он прочитал лекцию на тему «Квалификация хищения безналичных средств».

В начале своего выступления спикер отметил, что в любой монографии прежних лет можно обнаружить ссылку на три критерия признания имущества предметом хищения. В их числе так называемый физический признак, предусматривающий, что похищаемое имущество должно быть вещью. По словам ученого, долгие годы суды, следуя разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от 2007 г., вменяли мошеннику, посягнувшему на чужие безналичные денежные средства, состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. При этом они квалифицировали содеянное не как приобретение права на чужое имущество, а как хищение.

Дело в том, пояснил эксперт, что существуют две разновидности мошенничества, одна из которых является формой хищения (хищение путем обмана), а вторая представляет собой приобретение права на чужое имущество. И если признаки хищения разъяснены в п. 1 примечания к ст. 158 УК РФ, то о приобретении права на чужое имущество разъяснений в законе нет.

Павел Яни подчеркнул, что цивилистическая доктрина, а также ряд практиков в некоторых случаях устанавливают режим вещей для бездокументарных ценных бумаг и безналичных денежных средств, но все равно это не наполняет содержанием категорию «Право на чужое имущество». Верховный Суд РФ в Постановлении Пленума от 30 ноября 2017 г. № 48 указал на необходимость квалификации хищения имущества с использованием чужой банковской карты не только путем получения наличных денег в терминале, но и путем их перечисления со счета владельца на счет посягателя или других лиц как кражи.

«Причем следует обратить внимание на то, что цивилистически лицо, заключившее договор на открытие банковского счета, является владельцем счета (а не денежных средств на счете), в то время как Пленум ВС РФ трактует данное лицо как владельца средств на счете, – заметил лектор. – Таким образом, мы имеем дело с дефиницией категории хищения, а также предмета хищения и распространением данных норм на безналичные средства».

Эксперт добавил, что впоследствии в УК РФ были внесены дополнения. Таким образом, законодатель выразил однозначную позицию о том, что предметом хищения не обязательно является вещь.

Павел Яни отметил, что о толковании норм ст. 159.3 и 159. 6 УК РФ ведется много споров, но однозначного понимания пока не выработано.

Первый вопрос, в частности, касается ст. 159.3 УК РФ: изменил ли законодатель вместе с редакцией нормы ее содержание? «На первый взгляд, безусловно да, – считает Павел Яни. – Если раньше уголовная ответственность была предусмотрена за мошенничество с использованием платежных карт, – т.е. хищение чужого имущества с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, – то с апреля 2018 г. состав сформулирован как мошенничество с использованием электронных средств платежа». По мнению спикера, вполне допустима и такая трактовка п. «г» ч. 3 ст. 158, когда кражу наличных денег с чужой банковской карты вопреки воле ее держателя следует квалифицировать как хищение с банковского счета.

Лектор также затронул проблему признания потерпевшим в зависимости от вида карты, с которой совершено хищение (дебетовая или кредитная). По его словам, в некоторых регионах страны судебная практика складывается таким образом, что при использовании кредитной карты, изъятой у другого лица вопреки его воле, потерпевшим признается кредитная организация (банк), а в случае с дебетовой картой – владелец счета (держатель карты). Суды при этом исходят из того, что при использовании кредитной карты денежные средства непосредственно зачисляются третьему лицу или передаются похитителю, минуя потерпевшего.

Павел Яни заявил о своем несогласии с такой позицией. «В соответствии с Положением Банка России от 24 декабря 2004 г. № 266-П (ред. от 14 января 2015 г.) «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» банк в ряде случаев обязуется при использовании карты иным лицом с набором пин-кода выполнить поручение того, кто эту карту поместил в терминал. Если это кредитная карта, в этом случае банк зачисляет запрашиваемую сумму на счет держателя карты. Соответственно, денежные средства похищаются со счета держателя карты, поэтому потерпевшим следует признавать его, а не банк», – пояснил лектор.

Возвращаясь к вопросу о том, изменилось ли содержание ст. 159.3 УК РФ, Павел Яни отметил, что в п. 17 Постановления Пленума ВС РФ № 48 разъяснено содержание указанной нормы в ее прежней редакции.

В качестве примера он привел случай, когда виновное лицо сообщает уполномоченному работнику (кассиру в магазине) заведомо ложные сведения о принадлежности ему платежной карты либо умалчивает о том, что карта, которой он расплачивается, ему не принадлежит. «Контраргументы в отношении позиции Пленума ВС РФ со стороны ряда моих коллег заключаются в том, что кассир не обязан при оплате покупки идентифицировать владельца банковской карты», – отметил Павел Яни. При этом его собственная позиция заключается в том, что в соответствии с правилами оборота, установленными ГК РФ, всякий участник обязан презюмировать добросовестность другой стороны. «То есть самим фактом использования карты, предъявлением ее виновное лицо утверждает, что действует законно. Тем самым оно вводит продавца-кассира в заблуждение», – считает ученый.

В то же время, заметил он, если признавать держателя карты или банк потерпевшим, то эти лица как раз в заблуждение не вводятся, а вводится в заблуждение третье лицо. «Действительно, в 1986 г. Пленум ВС РФ отнес к мошенничеству лишь действия виновного, направленные на введение в заблуждение потерпевшего, который в результате передает свое имущество виновному или иным лицам. Но уже в 2017 г. данная точка зрения была отвергнута, и Пленум ВС РФ в п. 1 Постановления № 48 указал, что при мошенничестве в заблуждение могут быть введены не обязательно потерпевшие, но и иные лица, которые передают имущество (право на имущество) другому лицу, либо не препятствуют его изъятию другим лицом», – пояснил спикер.

Читать еще:  Договор аренды квартиры при регистрации для ооо

Павел Яни обратил внимание, что согласно положениям ст. 159.6 УК РФ, мошенничество с использованием электронных средств платежа предполагает наличие введенного в заблуждение лица, принимающего решение о передаче имущества. «Это хорошая норма, только указание на мошенничество в ней лишнее», – заметил он, добавив, что, по мнению Пленума ВС РФ, данная норма содержит описание не состава мошенничества, а разновидности кражи. Таким образом, заключил эксперт, смысл изменений, внесенных в ст. 159.3 УК РФ, состоит в расширении перечня средств совершения преступления.

В завершение лекции спикер ответил на многочисленные вопросы участников вебинара.

Обращаем внимание, что сегодня, 22 апреля, вебинар будет доступен до 00.00 (по московскому времени). Повтор трансляции состоится в воскресенье, 26 апреля.

Официальный сайт
Верховного Суда Российской Федерации

Верховный Суд Российской Федерации

Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

Современные виды мошенничества могут вызвать немало вопросов у судов, которые разбирают уголовные дела. Расплатиться чужой кредиткой в магазине – это мошенничество или кража? А если снять с нее деньги в банкомате или использовать карту вместе с похищенным конвертом с ПИН-кодом? Как выглядит мошенничество с социальными выплатами и какие дотации к ним не относятся? Какие особенности есть у хищения безналичных денег? И почему хищение денег через поддельные благотворительные сайты не относится к мошенничеству в сфере компьютерной информации? На эти и другие вопросы ответил Пленум Верховного суда в постановлении, принятом 30 ноября 2017 года.

1. Мошенничество – хищение путем обмана или злоупотребления доверием. А что такое обман и злоупотребление доверием?

Обман – это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение. К последним, например, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация использования кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п. А ложные сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.

Злоупотребление доверием – это его использование с корыстной целью. Доверие может объясняться личными или служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги или имущество по договору, но не собирается его исполнять. Например, человек получил кредит в банке или аванс за работы или услуги.

2. Когда мошенничество считается законченным?

В тот момент, когда преступник или другие люди завладели имуществом и получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться им.

Если мошенник получил право на чужое имущество (например, убедил оформить на себя недвижимость или ценную бумагу), преступление считается оконченным с момента регистрации или другого решения уполномоченного органа.

3. Какие особенности есть у хищения безналичных денег?

Они точно такой же объект посягательства, как и наличные средства, но с некоторыми юридическими отличиями. В случае хищения безналичных денег преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета владельца или электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник. Главное, что потерпевшему причинен ущерб, а куда ушли электронные деньги – неважно. К тому же часто их путь сложно отследить, как показывает судебная практика.

Место окончания преступления определяют по адресу банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет или велся учет электронных денег. Это поможет определить, к территории какого суда относится преступление.

4. Сколько есть разных видов мошенничества и зачем нужно такое разделение?

Кроме «простого» мошенничества (ч. 1–4 ст. 159 УК), есть мошенничество в предпринимательстве (ч. 5–7 ст. 159 УК), в сфере кредитования (159.1), при получении выплат (159.2), с использованием платежных карт (159.3), в сфере страхования (159.5), в сфере компьютерной информации (159.6). При таком условном разделении их получается семь.

Он служит для дифференциации наказания в зависимости от общественной опасности преступления. Например, за «простое» мошенничество без отягчающих обстоятельств можно получить до двух лет лишения свободы, а аналогичное мошенничество с кредитами или страховыми выплатами грозит максимум четырьмя месяцами ареста.

5. А что такое мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК)?

Это действия заемщика, который от своего лица или от лица своей фирмы сообщил банку заведомо ложные или недостоверные сведения, чтобы получить кредит и не отдавать его. Эта неверная информация должна касаться условий, на которых банк выдает кредит (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии, наличии кредиторской задолженности, предмете залога).

Чаще случается, что предприниматель или директор фирмы подают неверную отчетность, просто чтобы получить кредит или льготные условия кредитования. При этом они планируют отдавать деньги банку. Это не является мошенничеством. Но если такой обман причинил ему крупный ущерб (2,25 млн руб.), то бизнесмену или менеджеру грозит ответственность по ч. 1 ст. 176 УК («Незаконное получение кредита»).

6. Как выглядит мошенничество с социальными выплатами (ст. 159.2 УК)?

Это предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги. Например, неверной информации о личности получателя, об инвалидности, наличии детей или иждивенцев, участии в боевых действиях, невозможности устроиться на работу.

Умолчание тоже могут назвать преступлением в том случае, когда человек потерял право на выплаты (например, ему дали другую группу инвалидности), но продолжил их получать.

За приготовление к мошенничеству должны судить того, кто получил обманом сертификат или другой документ, но не смог его «обналичить» по объективным обстоятельствам. В этом случае нужно обязательно доказать умысел совершить преступление.

К социальным выплатам не относятся гранты, стипендии в поддержку науки, образования и т.п., сельскохозяйственные субсидии и выплаты в поддержку малого и среднего предпринимательства. Мошенничество при их получении квалифицируют как «простое» по ст. 159 УК.

7. Что отличает мошенничество в предпринимательской деятельности (ч. 5–7 статьи 159 УК РФ)?

Здесь нарушитель – это индивидуальный предприниматель или член правления коммерческой организации, который умышленно не исполняет обязательства по предпринимательскому договору. Например, таким преступлением могут назвать привлечение денег под видом инвестиций.

Здесь обязателен прямой умысел на хищение чужого имущества, который возник у преступника до того, как он его получил. Минимальный ущерб для преступления составляет 10 000 руб.

8. Что такое мошенничество с помощью кредитных карт (ст. 159.3 УК)?

Это хищение денег с использованием поддельной или чужой платежной карты – кредитной, дебитной и т.д. Чтобы рассчитаться с ее помощью, мошенник сообщает кассиру или другому работнику, что эта карта принадлежит ему, или просто умалчивает, что карта чужая.

Если преступник расплачивается с помощью чужой карты в банкомате или использует карту совместно с похищенными ПИН-кодами или паролями – это считается кражей, а не мошенничеством.

9. Как выглядит мошенничество со страховками (ст. 159.5 УК)?

В этом случае мошенник может обманывать насчет наступления страхового случая – например, инсценирует ДТП, несчастный случай, хищение застрахованного имущества. Другой вид преступления – завышение размера страхового возмещения по наступившему случаю.

Преступником может быть страхователь, застрахованное лицо, иной выгодоприобретатель, а также представитель страховщика, который вступил в сговор, или эксперт.

10. Что понимают под мошенничеством в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК)?

Его обязательный признак – целенаправленное вмешательство в работу программ и баз данных, которое нарушает процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации. Примером может служить вирус, собирающий данные кредитных карт, с помощью которых пользователи оплачивают покупки в интернете.

Если преступник воспользовался телефоном потерпевшего с «мобильным банком» или авторизовался в системе платежей под чужим аккаунтом, – такое получение денег считается кражей, а не мошенничеством. Если он, конечно, не вмешивался в работу компьютерных программ. К таким воздействиям не относится изменение данных о счете или движении денег.

«Простым», а не «компьютерным» является известный в Интернете вид обмана – например, поддельные сайты благотворительных организаций, интернет-магазинов.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector